韩国取消加密Travel Rule100万韩元门槛，扩大至所有转账

8月11日，韩国国务会议正式审议并通过了《特定金融信息法》施行令修正案，此举标志着韩国在加密资产反洗钱与合规监管领域再次迈出关键一步。根据修正案内容，原有的加密资产Travel Rule(旅行规则)适用范围将从当前仅针对100万韩元(约合人民币5500元)及以上金额的转账，大幅扩展至涵盖所有金额的转账交易。这一调整旨在有效封堵不法分子通过拆分小额转账来规避监管审查的操作空间，从而进一步提升资金流向的透明度与可追溯性。

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与此同时，新规还从多个维度收紧了虚拟资产服务提供商(VASP)的市场准入门槛。在人员审查方面，监管机构将显著扩大对大股东及主要经营管理人员的资质审查范围，以防范不良主体进入行业。在财务稳健性方面，修正案新增了明确的量化约束指标，要求VASP的负债率不得超过200%，以确保平台具备足够的风险抵御能力，降低因财务恶化引发的经营风险。

此外，针对与海外交易所及个人钱包之间的转账交易，修正案引入了更具灵活性的风险分级管理机制。监管当局将根据交易对手方的合规水平、国家风险等级以及钱包类型等因素，对不同交易实施差异化的管控措施。对于被认定为高风险的转账行为，监管机构有权直接予以禁止或限制，以最大限度保护投资者利益并维护国内金融体系的稳定。

据了解，此次修正案中的Travel Rule扩容及其他相关条款，将在正式公布之日起六个月后全面生效实施。韩国金融监管部门表示，过渡期内将积极推动配套系统建设与行业指导工作，协助VASP顺利完成合规升级，确保新规平稳落地。

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